2月1日，新华社发表了《“e租宝”非法集资案真相调查》一文，指出e租宝的运营模式为非法集资，其行为涉嫌非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两项，涉及犯罪金额500多亿，受害者超过90万人。
从警方已经公布的情况来看，e租宝以假项目、假三方、假担保制造骗局，坑害投资者受骗上当。ｅ租宝95%的项目都是假的，主犯丁宁指使专人用融资金额的1.5%-2%向企业买来信息，并由指定部门负责把这些企业信息填入准备好的合同里，制成虚假的项目在“ｅ租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心，他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。丁宁承认，“我们虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入我们公司的关联公司，以达到事实挪用的目的。”为此丁宁他们花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。
现在看来，毫无疑问，e租宝是在借P2P的名义做非法集资，是违法犯罪行为，并不是真正的P2P。但e租宝在短短1年半的时间里，从最初的几个亿做大到交易额700多亿，设计犯罪金额500亿资金！这不得不令人反思：这样的公司是怎么出来的，怎么获批经营的？是什么让e租宝的骗局如此迅速地扩大、发酵呢？这类打着金融“创新”旗号野蛮生长的骗局，在中国有多严重？金融监管部门在干什么？
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